公安局預(yù)防非法集資專題片腳本

《守住

“錢袋子”，遠離非法集資》

什么是非法集資？

非法集資是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。其構(gòu)成要件有四個方面：

一是

未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

二是

通過媒體、推介會、傳單、手機短信、口口相傳等途徑向社會公開宣傳；

三是

承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；

四是

向社會不特定的對象籌集資金。

我國非法集資案現(xiàn)狀

:

近年來，非法集資犯罪增幅較大，遍及全國多個地區(qū)，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化發(fā)展，由此引發(fā)一系列社會問題。

2017年全國公安機關(guān)立涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元；2018年全國公安機關(guān)立涉嫌非法集資案件1萬余起，涉案金額3千億元，給人民群眾造成較大經(jīng)濟損失，同時嚴(yán)重影響了我國的金融秩序。

非法集資犯罪的常見手段：

1.承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。

不法分子為吸引群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。非法集資者先用后集資人的錢按時足額兌現(xiàn)先集資人的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

例如

:貴州省遵義市桐梓縣公安局偵破的劉某群、陳某書集資詐騙案，1997年至2014年期間，該二人以個人名義書寫“借條”，先后以2分至2角不等的月利率向社會上不特定的公眾非法募集資金，該案涉及受損人員500余人，涉案金額1.6億元。 2.編造虛假項目、訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。

不法分子以種植農(nóng)產(chǎn)品、飼養(yǎng)家禽再回收、高新技術(shù)產(chǎn)品、集資建房等虛假項目，騙取群眾

“投資入股”，簽訂合同，承諾高額收益，募集資金后攜款潛逃，導(dǎo)致投資人血本無歸。 3.混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。

不法分子利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式，欺騙群眾投資。

4.用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任。

為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)。有的無實際經(jīng)營或投資項目，有的自身無資金，但借助公司非法募集的資金來運作公司。

例如

:遵義市桐梓縣幾個房開企業(yè)本身無資金來源，便向社會不特定的公眾承諾：按照3分至1角不等的月利率，在一定期限內(nèi)還本付息，與借款人簽訂《借款協(xié)議》的方式向社會不特定對象非法募集資金。案發(fā)時涉及投資參與人500余人，涉案金額達3億余元。 5.利用親情誘騙，騙取社會公眾信任。

不法分子利用老年人法律觀念淡薄，通過為老人削水果、按摩、洗腳、帶老人免費旅游、生日送禮物等溫柔陷阱獲取對方信任，再用高額回報誘惑其參與投資。

例如：遵義市桐梓縣某資產(chǎn)管理公司非法吸收公眾存款案，法人楊某利用上述手段騙取

100余名老年人的信任，許以高額盈利，讓老百姓的資金交其托管，涉案金額達140余萬元。公安機關(guān)提前預(yù)警，打早打小，成功為群眾追回全部損失。

老百姓容易上當(dāng)受騙的原因在于不懂投資、不追問是否合法，一心只想賺錢的心態(tài)被不法分子所利用，最終落入陷阱?，F(xiàn)實社會中一旦集資者攜款而逃，參與者就會遭受巨大損失。

非法集資預(yù)防重在源頭、重在防范，除公安機關(guān)及相關(guān)部門宣傳、防范、打擊外，廣大老百姓應(yīng)牢記

“天上不會掉餡餅”，增強非法集資識別能力，并積極參與到非法集資的防范和宣傳當(dāng)中來。

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